Befektetési portfóliók az AEGON Önkéntes Nyugdíjpénztárban

A befektetési piac változásaira reagálva meglévő portfólióinkat tovább fejlesztettük, illetve két új, a befektetési piacon egyre népszerűbb portfóliót vezettünk be, így tagjaink 2008. február 1-jétől összesen 5 portfólió közül választhatnak.

Befektetési portfólió=különböző típusú, kockázatú, hozamú értékpapírokból és egyéb befektetési eszközökből képzett "kosár".

Klasszikus portfólió (korábbi „A" menedzselt alap)

Ezt az alacsony kockázatú portfóliót azoknak ajánljuk, akiknek 5 vagy annál kevesebb évük van a nyugdíjba vonulásig és a biztonságot részesítik előnyben.

Célja a legbiztonságosabb értékpapírok kiválasztásával a befizetések értékének megőrzése, valamint az infláció feletti hozam elérése. A portfoliót kizárólag biztonságos állampapírok alkotják, így az Ön nyugdíjcélú megtakarításának értéke egyenletesen, nagyobb ingadozások nélkül gyarapodhat.

Kiegyensúlyozott portfólió (korábbi „B" menedzselt alap)

A közepes kockázatú portfóliónkat azoknak a tagoknak ajánljuk, akiknek 5-15 évük van hátra a nyugdíjba vonulásig.

Célja a befektetett eszközökön közép- és hosszú távon magas hozam realizálása, valamint a portfolió összetételének folyamatos elemzésével és ennek megfelelő változtatásával a befektetési kockázatok minimalizálása. Ezért jelentős részben biztonságot nyújtó állampapírokat tartalmaz, a portfolió kisebb részét kitevő hazai és nemzetközi részvények a befektetési eredményeket ebben az időtávban jelentősen javíthatják.

Ez az Alapportfólió, melybe belépéskor a tag eltérő döntésének hiányában a befizetései befektetésre kerülnek.

Szakértői portfólió (ÚJ!)

Ezt az új portfóliót azoknak ajánljuk, akik nem rendelkeznek kellő jártassággal a befektetési területen, ezért a portfólió összetételének megválasztását teljesen a vagyonkezelőre szeretnék bízni. Így nem szükséges a befektetési piac változásait folyamatosan figyelniük, a megfelelő időpontban szükséges részvény-kötvény arány kiválasztásáról szakértőink döntenek helyettük.

Ez a közepesnél magasabb kockázatot képviselő portfólió nem követ egy állandó részvény-kötvény arányt. A vagyonkezelő az összetétel dinamikus változtatásával törekszik a hozam maximálására közép és hosszú távon.

Növekedési portfólió (korábbi „D" menedzselt alap)

Ezt a magasabb kockázatú portfóliót elsősorban azoknak ajánljuk, akiknek legalább 15 évük van hátra a nyugdíjba vonulásig.

Célja hosszú távon (15-20 év) magas hozam realizálása. A portfolióban jelentős súlyt képviselnek a hazai, valamint a világ legnagyobb, tőkeerős, vagy ígéretes növekedési lehetőségekkel bíró tőzsdéin jegyzett társaságok részvényei, mely jelentős árfolyamkockázatot jelent.

Klímaváltozási portfólió (ÚJ!)

Ezt a portfóliót azoknak ajánljuk, akik hajlandóak a magas hozam reményében magas kockázatot vállalni egy olyan iparágba való befektetéssel, amely a Földünket sújtó klímaváltozás elleni tevékenységével minden bizonnyal az elkövetkező évtizedek egyik legdinamikusabban fejlődő területe lesz. A portfólió választásával Ön is hozzájárul környezetünk védelméhez.

Célja hosszú távon magas hozam realizálása elsősorban olyan vállalatok értékpapírjaiba történő befektetéssel, amelyek bevételeinek döntő hányada a globális éghajlat-változásból eredő üzleti lehetőségek kiaknázásából, alternatív erőforrások hasznosításából (pl. megújuló energia) és mezőgazdasági tevékenységből származik.

 

Hogyan választhatok portfóliót?

Új tagjaink a belépési nyilatkozat megfelelő rovatának kitöltésével, régi tagjaink az Online Ügyfélszolgálaton keresztül, vagy erre a célra rendszeresített nyomtatvány kitöltésével (Portfolióválasztó adatlap) és az AEGON Magyarország Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár 1399 Budapest, Pf. 717. címre való eljuttatásával  választhatnak portfóliót.

Mi történik, ha nem választok portfóliót?

Új belépőinket - amennyiben nem jelölnek meg portfóliót, - automatikusan a Kiegyensúlyozott portfólióba soroljuk.

Régi tagjaink - saját döntés hiányában - az alábbiak szerint kerülnek besorolásra:

„A" menedzselt alapunk tagjai a Klasszikus portfólióban folytatják tagságukat. „B" menedzselt alapunk tagjai a Kiegyensúlyozott portfólióban folytatják tagságukat. „C" menedzselt alapunk megszűnik, ezért tagi rendelkezés hiányában tagjaink automatikusan a Kiegyensúlyozott portfólióba kerülnek besorolásra. „D" alapunk tagjai a Növekedési portfólióban folytatják tagságukat.

A Választható Portfóliós Szabályzatot itt tekintheti meg. 

Eszközalapjaink korábbi teljesítményéről itt tájékozódhat.